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v9.0 Pro 互動式理財儀表板
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示意圖模式 i
提領率
退休年齡
月領目標
資產目標
燃料庫
目前資產總額
目標進度
$0 億
目前目標：$0 億
（可於下方調整）
RETIREMENT GOAL VS GAP
退休目標與差距
以月領為準
現況（月領）
$0萬
／月
目標（月領）
$0萬
／月
差距（還需）
$0萬
／月
退休年齡：-- 歲
（KPI2 以「萬」顯示）
達成率
目標完成進度
狀態
--%
以目標資產 1.60 億為基準
（圓弧為輔助，百分比為主）
📉
市場溫度計
Auto-Detection
讀取市場資料後，將在此輸出解讀摘要…
Scanning Market Data...
💰
每月現金流向
Input → Output
稅前月收入
家庭總開銷
-
定期定額總計 -$60,000
Nina 月投:
Alba 月投:
每月現金結餘 ...
⏳
財富速度計
FIRE Velocity
預計 1.6 億達標 計算中...

假設年化 6% + 結餘全投入

⚖️
稅務試算
Auto-Sync
稅務年度
Auto-Sync

收入與所得 (TWD)

國內-薪資所得
國內-利息所得 (含活/定存+00922)
綜合所得總額...
海外所得 上限750萬
Checking...

免稅額與扣除額

個人免稅額 (單人)
免稅額 (<70歲)
人
...
免稅額 (>70歲)
人
...
標準扣除額 (夫妻)
薪資特別扣除
幼兒學前扣除 15萬/22.5萬
人
...
基本生活費總額$/人
...
基本生活費差額公式修正: 不含薪資扣除
-$0
綜合所得稅 (預估)
適用稅率級距--%
...
減：股利抵減稅額 (V8.5.2%)...
二代健保...
🛰️
年度風險與關鍵事件雷達
Risk & Events
Radar Summary
計算中…
本區為「靜態規則測試版」：僅依現有輸入與待辦日期做風險提示，不改動任何既有計算邏輯。
📊
資產配置儀表板
Allocation & FX
完成計算後，將在此輸出配置與偏離解讀…
USD/TWD

🧠 匯率衝擊分析表 (Sensitivity Matrix)

匯率情境29.030.0Current34.035.0
預估總身價...............
A. Kai & Nina 資產
玉山海外債 (USD)
南山美滿多福 (USD)
安達變額年金 (TWD)
Firstrade (USD)
台幣活存 (TWD) 0.8% / 連動利息
美元活存 (USD) 0.4% / 連動海外所得
台幣定存 (TWD) 1.75% / 連動利息
美元定存 (USD) 4% / 連動海外所得
Kai 定投
USD/月
IVV(S&P500)
Loading...0%
成本 (USD)
股數 (Shares)
現值 (USD)
QQQM(Nasdaq)
Loading...0%
成本 (USD)
股數 (Shares)
現值 (USD)
Nina 定投
TWD/月
VXUS
Loading...0%
成本 (USD)
股數 (Shares)
現值 (USD)
00922
Loading...0%
成本 (TWD)
股數 (Shares)
現值 (TWD)
00937B
Loading...0%
成本 (TWD)
股數 (Shares)
現值 (TWD)
B. Alba 資產細目
保險規劃 (2035 贖回)
保誠贖回值 (USD)
南山贖回值 (USD)
*本金各6萬美金
Alba 定投
TWD/月
0050
Loading...0%
成本 (TWD)
股數 (Shares)
現值 (TWD)
00646
Loading...0%
成本 (TWD)
股數 (Shares)
現值 (TWD)
00933B
Loading...0%
成本 (TWD)
股數 (Shares)
現值 (TWD)
✅
年度待辦 Checklist
Ops & Review
Year
此年度尚無待辦。建議把「稅務/二代健保門檻檢核、年度再平衡、保單檢視、重大佈倉」列入。
📅
理財行事曆
Timeline
尚無年度待辦資料
📊
資產分佈分析
Charts

持有者分佈

風險屬性分佈

💸
二代健保 54C 現金流雷達
Cash Arrival & Tax
Calculating Cash Flow…
💡 規則： 僅列出需計二代健保之台股股票型 ETF。
📅 入帳日推算： 預估除息日 + 28 天 (台股慣例)。
📈
即時複利運算
Projection

預測包含債息再投入及定期定額累積效果

💡
系統狀態：資料已同步
  • 即時股價已全自動化，無須手動輸入。
  • 開起網頁即自動連線更新。